Злоумышленники используют социально-экономическую ситуацию в стране в своих целях, сообщила эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина Ольга Дайнеко.

Фото БНК

Обман с открытием счетов за рубежом

Мошенничество с открытием счетов в «надежных иностранных банках», по словам Дайнеко, не является новым, изменилась только аргументация по «открытию счета» для потенциальной жертвы: раньше это было получение большого дохода (лжеброкеры с инвестиционными счетами), теперь — сокрытие доходов и накоплений в «далеких валютных офшорах», пишет ТАСС.

— Мошенники <…> создают сайт «банка» (иногда — нескольких), создавая впечатление полной анонимности и надежности, имеют колл-линию, где оперативно отвечают на вопросы «клиентов». Открыть счет предлагают удаленно и уверяют, что находятся вне контроля Центрального банка, ИФНС и прочих регуляторов, — уточняет Дайнеко. Для открытия «счета» может потребоваться много информации от потенциальной жертвы, деньги на счет будут поступать через посредника, перечисленные им деньги клиента могут даже отразиться на счете в личном кабинете лжебанка. В случае, если что-то идет не так, мошенники предложат немного подождать из-за сложностей с переводами ввиду санкций, — добавляет эксперт.

Результатом открытия таких счетов в лучшем случае будет гарантированное похищение персональных данных, в том числе банковских, в худшем — добавится кража денежных средств, подчеркивает Дайнеко.

— Высокотехнологичное мошенничество имеет сложный алгоритм доказывания совершения противоправных действий. Кроме того, зачастую все посредники мошеннических действий находятся вне досягаемости правоохранительных структур, вне их юрисдикции, — отмечает эксперт.

Фиктивные курсы

— В Telegram «известным хакером» создается канал, в котором сначала размещаются успешные схемы заработка, отчеты о баснословных доходах, лайфхаки. После привлечения подписчиков объявляется набор на «курс обучения», но мест ограниченное количество, разумеется, надо срочно записываться, — рассказывает эксперт.

Однако после оплаты люди получают либо бесполезные и общедоступные сведения, либо теряют средства, потому что курс так и не состоялся.

— Помните, «секретные» способы заработка не продаются. Зачем о них рассказывать всем, если можно так хорошо зарабатывать? Более того, можно не только потерять деньги, но и свободу, если деятельность незаконна, — обращает внимание Дайнеко.

Кроме того, по ее словам, сейчас очень высок риск попасть в списки к таким мошенникам.

— Мы сами нередко оставляем в открытом доступе информацию о себе: об имущественном положении, семье, отдыхе, заработке, заполняем анкеты в магазинах и точках продаж и многое другое, — уточняет эксперт.